מגזין פיננסי

מה צריך לדעת על קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה

מהי קופת גמל להשקעה? מה ההבדל בינה לבין קופת גמל רגילה ומהם היתרונות הפיננסים הנלווים לחיסכון בקופות הגמל להשקעה? כל מה שצריך וחשוב לדעת על קופת גמל להשקעה בכתבה שלפניכם.

קופת גמל להשקעה מהווה מוצר חיסכון פיננסי חדש יחסית המיועד למטרות ניהול כספי החיסכון העומדים לרשותכם במסגרת השקעתם באפיקי השקעה כאלו ואחרים בשוק ההון. על מנת להבין מה זה קופת גמל להשקעה ולמי היא מיועדת, נדגיש את העבודה שקופות הגמל להשקעה שונות באופיין מקופות הגמל המסורתיות והמוכרות לכולנו מתחום החיסכון הפנסיוני, כאשר קופות הגמל הרגילות מוגדרות כאמצעי חיסכון פנסיוני ואילו קופות הגמל להשקעה מוגדרות כמוצר חיסכון פיננסי. כפועל יוצא מכך, קיימים מספר הבדלים מהותיים בין שני סוגי הקופות, וביניהם:

  • משך תקופת החיסכון – קופות הגמל הרגילות מיועדות לצרכי חיסכון פנסיוני בלבד, כאשר קופות הגמל להשקעה מיועדות גם לצרכי חיסכון לגיל פרישה וגם למטרות חיסכון לטווח הקצר והבינוני בהתאם לצרכי החוסך.
  • אופן משיכת כספי החיסכון – משיכת כספי החיסכון בקופות הגמל להשקעה, מתאפשרת בכל רגע נתון וזאת בניגוד מוחלט לקופות הגמל הרגילות בהן משיכת כספי החיסכון מתאפשרת רק בגיל פרישה.

קופת גמל להשקעה

חיסכון באמצעות קופת גמל להשקעה – כל היתרונות 

 

קופות הגמל החדשות הידועות גם בשם: קופות גמל להשקעה, הן אפיק חיסכון אופטימאלי לכל אילו מביניכם המעוניינים להשקיע ולחסוך את כספם באפיקי השקעה מניבי תשואה, כאשר בין היתרונות הפיננסיים המרכזיים הנלווים לחיסכון באמצעות קופות גמל להשקעה תוכלו למצוא:

  • נזילות מרבית של מלוא כספי החיסכון – בכל רגע נתון עומדת לרשותכם האפשרות לפדיון מלא של כספי החיסכון
  • מגוון רחב של מסלולי השקעה בהתאמה אישית מלאה – החיסכון מתאפשר במסגרת בניית תמהיל השקעות אישי המותאם לכל חוסך בהתאם ליכולותיו הכלכליות ורמת הסיכון הרצויה לו
  • אפיק השקעה וחיסכון דימני המאפשר לכם לעבור בין מסלול ההשקעה השונים המוצעים לכם וכל זאת ללא צורך בתשלום מס על רווחי ההון
  • נזילות מרבית של מלוא כספי החיסכון – בכל רגע נתון עומדת לרשותכם האפשרות לפדיון מלא של כספי החיסכון
  • מגוון רחב של מסלולי השקעה בהתאמה אישית מלאה – החיסכון מתאפשר במסגרת בניית תמהיל השקעות אישי המותאם לכל חוסך בהתאם ליכולותיו הכלכליות ורמת הסיכון הרצויה לו
  • אפיק השקעה וחיסכון דימני המאפשר לכם לעבור בין מסלול ההשקעה השונים המוצעים לכם וכל זאת ללא צורך בתשלום מס על רווחי ההון

יתרונות אלו ונוספים, הופכים את החיסכון באמצעות קופת גמל להשקעה, לאחד ממסלולי החיסכון וההשקעה האידיאליים ביותר עבור כל אילו מביניכם המעוניינים למנף את כספי החיסכון העומדים לרשותם באמצעות אפיקי השקעה סולידיים לטווח הארוך הבינוני או הקצר, כאשר קופות הגמל החדשות מהוות מסלול חיסכון והשקעה אטרקטיבי במיוחד עבור אילו מביניכם שעד היום חסכו את כספם באמצעות הפיקדון הבנקאי.

חשוב לדעת: חיסכון פנסיוני באמצעות קופות גמל להשקעה, מאפשר לכם ליהנות מפטור מלא על רווחי הון במקרים בהם כספי החיסכון נפדים לאחר גיל פרישה.

בחירת קופת גמל להשקעה – מה חשוב לדעת?

 

מכיוון שקופות הגמל להשקעה הן מוצר חיסכון פיננסי חדש יחסית (שיווקן החל במהלך שנת 2017), קשה לאמוד אותן על פי מדדי תשואה לאורך שנים, ולכן, הבחירה בין קופת גמל להשקעה כזו או אחרת, חייב להיעשות בהתאם למספר פרמטרים כלליים כגון: היקף מסלולי ההשקעה והחיסכון המוצעים לכם על ידי הגוף המנהל, אופן התאמת המסלולים לצרכי ומטרות החיסכון הרצוי לכם, וכמובן, גובה דמי הניהול הנדרשים מכם הן בעבור ההפקדות לקופת הגמל והן בעבור ניהול כספי החיסכון.

Call Now Button
פגישת היכרות
close slider
ספר שירותים פיננסים

מעוניינים בתכנון וליווי פיננסי?

השאר פרטים וקבע פגישה

מעוניינים לקבוע פגישה? אנו נשמח לתאם מולכם פגישת ייעוץ והכוונה ראשונית, כמובן שהפגישה ללא התחייבות מצדכם. השאירו את הפרטים בטופס למטה או חייגו אלינו ל: 09-8810075

דילוג לתוכן