סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה

סעיף 125 ד' לפקודת המס בפוליסות החיסכון

הוראת החוק נכתבה ב1 לינואר 2003 ומטרתה לתקן עוולה שנגרמה לציבור הפורשים בישראל עם כניסתו של מס רווחי ההון לשוק ההון הישראלי ומעניקה החזרי מס משמעותיים לפורשים העומדים בתנאי הסף:

1. יחיד- אדם אשר נולד לפני המועד הקובע 01.01.1948 זכאי להחזר מס רווחי הון בגובה 13,321 ₪ שנתי.

2. זוג- בני זוג ששניהם נולדו לפני המועד הקובע 01.01.1948 זכאים להחזר מס רווחי הון בגובה 16,321 ₪ שנתי.

איך מממשים את הטבת המס ,סעיף 125 ד':

חשוב מאוד לבצע את התהליך בעזרת בעל מקצוע, יש לבצע הגשת בקשה לחברה המנהלת לביצוע מכירה רעיונית של פוליסות החיסכון.
לאחר קבלת האישור מהחברה המנהלת יש לגשת לפקיד שומה, זה יבצע עברת הכספים (בגובה ההחזר אליו זכאי המשקיע) לעו"ש המשקיע.
מומלץ מאוד, לאחר קבלת הכספים לעו"ש המשקיע להחזירם לפוליסת החיסכון ובכך לא לגרוע כספים מהחיסכון וליהנות ממנגנון דחיית מס ( ריבית דא ריבית).

פעולה זאת, לפי סעיף 125 ד' הינה פעולה שיש לממש בכל סוף שנת מס כך שאם מפספסים שנה לא ניתן לקבל החזר רטרו.
"מכירה רעיונית" של הכסף. כלומר – משיכה של הכסף בצורה מערכתית בחברת הביטוח, הינה פעולה שיש לבצע בפיקוח ולווי של בעל מקצוע.
יתרת הכספים ממשיכים להיות מנוהלת באותה הדרך שבא היו לפני בקשת המשיכה.

מעוניין לשמוע עוד על סעיף 125 ד'?

השאר פרטים ואנו נדאג לתאם את הפגישה

Call Now Button
פגישת היכרות
close slider

מעוניינים בתכנון וליווי פיננסי?

השאר פרטים וקבע פגישה

מעוניינים לקבוע פגישה? אנו נשמח לתאם מולכם פגישת ייעוץ והכוונה ראשונית, כמובן שהפגישה ללא התחייבות מצדכם. השאירו את הפרטים בטופס למטה או חייגו אלינו ל: 09-8810075

דילוג לתוכן