מדד S&P500 בכותרות – האם כדאי להסיט אליו השקעות?

מדד S&P500 בכותרות – האם כדאי להסיט אליו השקעות?

בחודשים האחרונים, נפתח פער משמעותי בין הביצועים של הבורסה בישראל, לבין הבורסות בארצות הברית. כתוצאה מכך, מי שהשקיעו את כספם במסלולים שצמודים למדד S&P500, אשר זוכים לפופולאריות הולכת וגדלה, רשמו תשואות גבוהות במיוחד לעומת מי שהמשיכו להשקיע במסלולים המקובלים יותר, אשר חשופים בחלקם (30-50%), לשוק הישראלי.

מינוף יתר

מינוף יתר

כשהשווקים יורדים – הסכנות של מינוף יתר מתגלות למשקיע האגדי, וורן באפט, מיוחסת האמרה: "כשיש גאות אין בעיה ללכת לים, רק כשמגיע השפל רואים מי שוחה בעירום". בימים אלה, לאחר תקופה ממושכת של ירידות בשווקים, ניתן לראות שוב, שבאפט, כמו במקרים רבים, צודק. הירידות משפיעות כמובן על כלל המשקיעים, אבל יש מי שנפגע במיוחד – […]

בעלי שכר גבוה – כיצד מומלץ לתכנן הפקדות לפנסיה?

ייעוץ פיננסי

סל המוצרים הפיננסיים שעומד היום לרשות החוסכים לפנסיה, הוא נרחב למדי. מגוון המוצרים מאפשר לכל אחד ואחת לבנות תיק השקעות וחיסכון, שמותאם אישית לצרכיו. מטבע הדברים, למוצרים השונים יש יתרונות וחסרונות – ובכל אחד מהם טמונים סיכונים, לצד תועלות. "האפשרות לנצל את המגוון הרחב באה לידי ביטוי בעיקר אצל אנשים שמרוויחים שכר גבוה", אומר אסף […]

הפקדות לחיסכון – האם כדאי להסתפק בתקרת השכר?

הפקדות לחיסכון – האם כדאי להסתפק בתקרת השכר?

פריחת ענף ההייטק בשנים האחרונות יצרה מצב שבו יש בישראל מאות אלפי עובדים שמרוויחים שכר חודשי גבוה. נתון זה עלול ליצור בעיה עתידית בעבור לא מעט עובדים שאינם מפרישים למטרות חיסכון וביטוח סכומים שיאפשרו להם ולקרוביהם לשמור על רמת החיים לאחר פרישה, או במקרה של אובדן כושר עבודה/פטירה. הרגולציה בישראל קבעה כי תקרת השכר לצורך […]

קצבה מוכרת – ללא תשלום מס

הקשר בין תכנון פיננסי לבין ביטוח

בני 60 ומעלה? אתם יכולים לקבל קצבה מוכרת מבלי לשלם מס – קראו על הטבות מס לפנסיונרים מתקרבים לגיל הפרישה לפנסיה, ורוצים להתחיל לקבל קצבה מוכרת מבלי לשלם מס? קיימות הטבות מס לפנסיונרים – ושווה לכם לדעת שיש אפשרות כזו! גיל הפרישה נכון לשנת 2022 הוא 67 לגברים ו-62 לנשים. בדרך כלל, רק לאחר ההגעה […]

ביטוח מנהלים

ביטוח מנהלים

יש לכם ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח? ייתכן שכדאי לכם לשקול לבצע שינוי בדרך שבה אתם משקיעים וחוסכים את הכסף שנמצא בו. רוב החוסכים לגיל הפרישה עושים זאת באמצעות קרנות פנסיה. עם זאת, קיים בשוק מוצר נוסף – שמקובל לכנות "ביטוח מנהלים". בעבר, מוצר זה היה נפוץ למדי, אך בשנים האחרונות הוטלו עליו מגבלות רגולטוריות […]

תשואות קופת גמל להשקעה: 10 דברים שחשוב לדעת

אחד הלקחים החשובים למשקיעים בשוק ההון

אחד מהכלים המשמעותיים ביותר בהם ניתן להשתמש כדי לשפר את ביצועי תיקי ההשקעות, הוא שימוש במגוון רב של כלי השקעה שעומדים לרשותנו, וניצול היתרונות של כל אחד ואחד מהם. נכון לשנת 2022, קופות גמל להשקעה הן ממוצרי ההשקעה המגוונים והאיכותיים ביותר – ובמקרים רבים כדאי לשקול לעשות בהם שימוש. הניסיון מלמד כי תשואות קופת גמל להשקעה, […]

הטבה 125 ד' – תיקון המס המיוחד לגמלאים

הטבה 125 ד' - תיקון המס המיוחד לגמלאים

נולדתם לפני שנת 1948? מזל טוב! הינכם זכאים להטבות מס לגמלאים אתם יכולים ליהנות מהטבת מס מיוחדת שהמדינה מעניקה לגמלאים, שנולדו לפני שנה זו. אילו הטבות מס לגמלאים קיימות? חוקי המס בישראל קובעים שיש לשלם מס על הרווחים שנוצרים מהשקעות. גובה המס משתנה מעת לעת, ובשנת 2022 גובהו עומד על 25%. מס זה חל על […]