מגזין פיננסי
מאמרים
מדד S&P500 בכותרות – האם כדאי להסיט אליו השקעות?
בחודשים האחרונים, נפתח פער משמעותי בין הביצועים של הבורסה בישראל, לבין הבורסות בארצות הברית. כתוצאה מכך, מי שהשקיעו את כספם במסלולים שצמודים למדד S&P500, אשר זוכים לפופולאריות הולכת וגדלה, רשמו תשואות גבוהות במיוחד לעומת מי שהמשיכו להשקיע במסלולים המקובלים יותר, אשר חשופים בחלקם (30-50%), לשוק הישראלי.
ניהול תיקי ניירות ערך בחו"ל – למי זה מתאים?
אי היציבות הפוליטית בישראל, שמלווה גם בסימנים לקשיים בכלכלה, הטרידה משקיעים רבים בחודשים האחרונים. אחת מהתופעות הנפוצות ביותר, הייתה הרצון לבדוק את האפשרות להעביר חלק מההשקעות לניהול בחו"ל.
"מחלת ההייטקיסטים" – חשיפה מוגזמת למספר קטן של מניות
בשנים האחרונות, עשרות אלפי ישראלים, חלקם הגדול צעירים, התעשרו בסכומי כסף גדולים בזכות פריחתה של תעשיית ההייטק בישראל. רבים מהם נוטים לעשות טעויות בניהול הכספים שנחתו בחשבון הבנק שלהם.
איך באמת מתכננים נכון את הפנסיה וההשקעות? הכירו את מחקר טריניטי
המחקר נערך ע"י פרופסורים למימון מארה"ב, שניסו לענות על שאלה בסיסית – כמה כסף אפשר למשוך בכל שנה מתיק החיסכון הפנסיוני, בלי לרוקן לגמרי את הקרן, כך שזו תספיק לשנים שלאחר הפרישה לפנסיה?
עצמאים? שווה לכם לשקול הפקדות לקרן השתלמות, גם מעבר לתקרה
לעצמאים יש אפשרות להפקיד סכומים נוספים מעבר לתקרה המותרת, אך מעטים בוחרים לעשות זאת – ובכך מחמיצים לא מעט יתרונות שטמונים באפיק השקעות זה.
מה עושים עם כספי האקזיט – סיפור לקוח
לקבלת סכום גדול יש השלכות פסיכולוגיות שיכולות לגרום לטעויות פיננסיות – ולכן חשוב מאוד להיעזר בגוף מנוסה שיש לו ניסיון בליווי רגשי, פיננסי ותפעולי – של ביצוע השקעות במקרים ייחודים אלה.
ניהול כספים – הגישה ההוליסטית
אנשים מתעוררים ותוהים אם הכסף שלהם בטוח או נמצא בסכנה. זו גם הזדמנות לבדוק האם הכסף מושקע באופן אופטימלי, או שיש מה לשפר.
סכנות ההשקעה בקרנות P2P מתממשות – מה אפשר לעשות?
מה הלקח שיכול האדם הפרטי ללמוד מהמקרה הזה? "הרעיון של ניהול סיכונים של חברה בפיזור הבנקים, דומה במהותו לעקרון שצריך ליישם גם בניהול השקעות של לקוח פרטי: פיזור כדי לצמצם חשיפה לסיכונים".
בעקבות קריסת הבנק האמריקני – איך לא להיות הקורבן הבא?
מה הלקח שיכול האדם הפרטי ללמוד מהמקרה הזה? "הרעיון של ניהול סיכונים של חברה בפיזור הבנקים, דומה במהותו לעקרון שצריך ליישם גם בניהול השקעות של לקוח פרטי: פיזור כדי לצמצם חשיפה לסיכונים".
השקעות אג"ח – 5 דברים שחשוב לדעת
אחת מצורות ההשקעה הנפוצות ביותר היא אגרות חוב. איך מבצעים השקעות אג"ח, למי כדאי לעשות זאת ומה צריך לדעת עליהן?
המאבק המשפטי והכלכלה – איך זה משפיע על המשקיע הפרטי?
כלכלנים רבים, בכירים בחברות ההייטק, התקשורת וכמובן הפוליטיקאים – מרבים להתייחס באחרונה להשפעות הכלכליות האפשריות של התוכניות המשפטיות של הממשלה החדשה. מדוע מביעים רבים חשש? האם הוא מוצדק? מה כדאי לכל אחד ואחת לעשות כרגע?
איפה עדיף להשקיע ב-2023: ארה"ב או ישראל?
שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?
2023 יצאה לדרך – מה עושים עם הכסף?
שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?
הסיפור של מיידוף – מהי הונאת פונזי וכיצד להיזהר?
באחרונה עלתה לנטפליקס סדרת דוקו החושפת את סיפורו של ברני מיידוף. מהי בעצם הונאת פונזי וכיצד ניתן להישמר מפניה? אסף גרידיש, סמנכ"ל בנצ'מרק שירותים פיננסיים, מסביר.
נתונים מפתיעים: ההצלחה של קרנות ההשתלמות, קופות הגמל והפוליסות הפיננסיות הכלליות
2022 מסתיימת, וזהו זמן טוב לסיכומים ולניתוחים, ולא רק של השנה שחלפה. הירידות החדות בשווקים במהלך השנה, שגרמו לרבים להבין כי נטלו על עצמם סיכונים
ההשקעה החכמה בשווקים מתעוררים: הכירו את קרנות "סמארט בטא"
אחת מההתלבטויות הנפוצות בכל תכנון פיננסי, היא השאלה האם להעדיף ניהול אקטיבי או פסיבי. הניהול האקטיבי מנסה להשיג תשואה עודפת על המדדים, אבל עלויות הניהול
ברחת? הפסדת! הכירו את אחד הלקחים החשובים למשקיעים בשוק ההון
התקופה האחרונה מלווה בחוסר יציבות בשווקי ההון. האינפלציה, העלאות הריבית, המלחמה באוקראינה והשלכות סגרי הקורונה בסין – גרמו לירידות משמעותיות בבורסות. עם זאת, לעתים, בעיקר
קרנות פרייבט אקוויטי – למי כדאי להשקיע בהן?
אחד ממסלולי ההשקעה היוקרתיים ביותר שקיימים – הוא השקעה באמצעות קרנות "פרייבט אקוויטי". קרנות מסוג זה קיימות כבר מאמצע המאה ה-20, ופועלות בכל רחבי העולם
מה הקשר בין תכנון פיננסי לבין ביטוח?
חושבים שהגיע הזמן לעשות סדר בעתיד הפיננסי שלכם, לייעל את ההשקעות, לשפר את התשואות, לצמצם את הסיכון, ולהקטין את תשלומי המיסים? מצוין, אבל במקביל, חשוב
השקעות פאסיביות
השקעות פאסיביות: מה ההבדלים בין קרנות ישראליות, אמריקאיות ואיריות? בשנים האחרונות, יותר ויותר משקיעים מפנימים את תיאוריית השוק היעיל– ובוחרים להעביר חלק מההשקעות שלהם לטווח
השקעות IRA – כלי לניהול עושר משפחתי
אחד האתגרים המורכבים בניהול הון, הוא תכנון פיננסי שמנצל את האפשרויות לטווח הארוך, באופן כזה שמאפשר גם לפזר סיכונים, גם למקסם תשואות וגם להעביר את
חלופות השקעה טווח קצר
הריבית עולה, האינפלציה משתוללת – האם פיקדון הוא באמת אלטרנטיבת השקעה נכונה בתקופה זו? השינויים הדרמטיים שעוברים על הכלכלה בחודשים האחרונים, יצרו דילמה של ממש
השקעות אלטרנטיביות – לא רק למשקיעים כשירים, הכירו את סלייס גמל
שוקי ההון רשמו ירידות חדות מאז תחילת 2022, וכתוצאה מכך – תיקי השקעות רבים איבדו משווים. הצניחה בשווקים הוכיחה שוב עד כמה חשוב לנהל תיק
בעלי שכר גבוה – כיצד מומלץ לתכנן הפקדות לפנסיה?
סל המוצרים הפיננסיים שעומד היום לרשות החוסכים לפנסיה, הוא נרחב למדי. מגוון המוצרים מאפשר לכל אחד ואחת לבנות תיק השקעות וחיסכון, שמותאם אישית לצרכיו. מטבע
הפקדות לחיסכון – האם כדאי להסתפק בתקרת השכר?
פריחת ענף ההייטק בשנים האחרונות יצרה מצב שבו יש בישראל מאות אלפי עובדים שמרוויחים שכר חודשי גבוה. נתון זה עלול ליצור בעיה עתידית בעבור לא
אופציות RSU – היתרונות שבתכנון פיננסי מוקדם
הירידות החדות בבורסות בחודשים האחרונים, פגעו בשווי של חברות הייטק רבות. אחרי כמה שנים של שגשוג חסר תקדים, נאלצות חברות רבות – ועשרות אלפי עובדים
עליות ריבית ושוק האג"ח – האם לאחר שנים רבות סוף סוף יש הזדמנויות השקעה?
כל מה שרציתם לדעת על השקעות אג"ח האינפלציה בארה"ב לא מפסיקה להמריא – ובתחילת יולי הגיעה לקצב שנתי של 9.1%, שיא שלא נרשם מאז 1981.
תכנון פיננסי ל"משפחות עושר" – העברה בין דורית ותכנון מס
בשנים האחרונות, יותר ויותר משפחות בישראל הצטרפו למועדון הוותיק, שהיה מצומצם בהיקפו בעבר, של "משפחות עושר". כלומר, בתי אב שנצבר בהם הון משמעותי, כזה שמצריך